Украина закрыла 94 мошеннических колл-центра и изъяла миллионы наличных

Украинские правоохранители ликвидировали 94 подпольных колл-центра, которые обманывали граждан по всей Европе, выманивая деньги под видом инвестиций и доступа к банковским счетам. В ходе масштабной спецоперации изъято более 4 миллионов долларов наличными и арестовано 51 подозреваемый.

Украинские правоохранители провели одну из крупнейших операций против телефонного мошенничества в Европе: 94 подпольных колл-центра, работавших по всей стране, были ликвидированы, а их сотрудники задержаны. Как сообщили в Национальной полиции Украины, мошенники действовали по отработанным схемам — представлялись инвестиционными консультантами, сотрудниками банков или даже правоохранителями, чтобы выманить у жертв деньги или доступ к счетам.

Операция, получившая название «Антимошенник», длилась несколько месяцев и затронула 14 регионов страны. В результате обысков изъято более 4 миллионов долларов наличными, а также компьютерная техника, более 6000 SIM-карт, черновые записи и скрипты разговоров. Задержаны 51 организатор и активные участники схем, которым грозит до 12 лет лишения свободы.

Масштабная операция против телефонных мошенников

Спецоперация «Антимошенник» стала ответом на резкий рост жалоб от граждан как самой Украины, так и соседних стран — Польши, Германии, Чехии и других государств ЕС. По данным полиции, только за последний год ущерб от действий этих колл-центров превысил 100 миллионов гривен (около 2,7 миллиона долларов), но реальная цифра может быть значительно выше, поскольку многие жертвы не обращались в полицию из-за стыда или неверия в результат.

Схема была хорошо отлажена: операторы колл-центров использовали поддельные сайты инвестиционных компаний, создавали фейковые торговые платформы и даже имитировали звонки из банков. Жертвам обещали баснословные проценты по вкладам или предлагали «спасти» средства от якобы хакерской атаки. Для убедительности использовались технологии подмены номеров, чтобы звонок выглядел как исходящий от официального банка или госоргана.

Предыстория и контекст

Украина давно стала центром телефонного мошенничества в Восточной Европе — этому способствовали экономические трудности, высокий уровень безработицы среди молодежи и относительно низкие риски для организаторов. По оценкам экспертов, до начала полномасштабной войны в 2022 году в стране действовало не менее 500 таких колл-центров, обслуживающих в основном зарубежных клиентов.

Однако после 2022 года ситуация изменилась: украинские власти активизировали борьбу с этим видом преступности, видя в нем не только экономическую угрозу, но и репутационный ущерб для страны, которая стремится в ЕС. Кроме того, часть колл-центров, по данным СБУ, финансировалась российскими спецслужбами и использовалась для сбора данных о военных и волонтерах — это добавило операции национальной значимости.

Нынешняя операция — не первая, но самая масштабная. В 2023 году полиция уже отчитывалась о ликвидации 50 подобных центров, однако сейчас речь идет о системной зачистке: впервые задержаны не только исполнители, но и организаторы, которые действовали в разных регионах, координируясь через мессенджеры.

Как работали мошеннические схемы?

Методы мошенников были разнообразны, но все они строились на доверии и невнимательности жертвы. Самая распространенная схема — «инвестиционный консультант»: оператор звонил потенциальной жертве, представляясь сотрудником брокерской компании, и предлагал вложить деньги в «высокодоходные» проекты, часто связанные с криптовалютами или нефтегазовым сектором. Для убедительности использовались поддельные графики доходности и фальшивые лицензии.

Вторая по популярности схема — «звонок из банка»: мошенник сообщал о подозрительной операции по карте и просил «подтвердить» данные или перевести деньги на «безопасный счет». В некоторых случаях злоумышленники даже устанавливали на телефоны жертв программы удаленного доступа, чтобы самостоятельно списать средства. Третья схема — «родственник в беде»: оператор звонил пожилым людям и, имитируя голос родственника, просил срочно перевести деньги для решения проблемы.

Технические подробности и финансовые детали

Для организации колл-центров мошенники арендовали офисы в бизнес-центрах, часто в небольших городах, где аренда дешевле и меньше шансов привлечь внимание. Оборудование — IP-телефония, компьютеры с VPN и специальным ПО для подмены номеров — закупалось через подставные фирмы. В каждом центре работало от 10 до 30 операторов, которые проходили обучение по скриптам, разработанным психологами.

Изъятые в ходе обысков материалы показали, что мошенники вели базы данных с персональной информацией потенциальных жертв, включая номера телефонов, суммы на счетах и даже кредитную историю. Эти данные, по предварительным данным, покупались на теневых форумах или добывались через фишинговые сайты. В среднем один успешный «прогон» схемы приносил организаторам от 10 до 50 тысяч долларов, а особо «удачливые» жертвы теряли до 200 тысяч долларов.

Полиция отмечает, что часть средств выводилась через криптовалютные обменники и подставные счета в офшорных банках, что затрудняло отслеживание. Однако благодаря сотрудничеству с Europol и национальными банками удалось заморозить около 2 миллионов долларов на счетах, связанных с мошенниками.

Кого затронет и как

Главные пострадавшие — это рядовые граждане, прежде всего пенсионеры и люди без финансовой грамотности. По данным полиции, 60% жертв — люди старше 50 лет, которые особенно уязвимы к психологическому давлению. Однако в последнее время мошенники стали нацеливаться и на молодых людей, предлагая «легкий заработок» через инвестиции в криптовалюты.

Для украинского бизнеса эта операция — сигнал о том, что государство всерьез взялось за очистку репутации. Многие иностранные компании, особенно из сферы финансовых технологий, ранее избегали сотрудничества с украинскими партнерами из-за риска быть заподозренными в связях с мошенниками. Теперь, после публичных разоблачений, доверие может возрасти.

Для российского и СНГ-рынка ситуация тоже важна: часть колл-центров, как выяснилось, работала на русскоязычную аудиторию, и теперь тысячи потенциальных жертв в России, Беларуси и Казахстане могут вздохнуть спокойнее, хотя полностью проблема не исчезнет — мошенники быстро мигрируют в другие юрисдикции, например, в Грузию или Армению.

Что будет дальше

Следствие по делу 94 колл-центров продолжается: правоохранители устанавливают всех пострадавших, изучают изъятую документацию и пытаются выйти на след возможных заказчиков, в том числе за пределами Украины. Ожидается, что в ближайшие месяцы будут переданы в суд первые уголовные дела, и часть обвиняемых может получить реальные сроки.

Эксперты по кибербезопасности прогнозируют, что после такой масштабной зачистки мошенники временно снизят активность, но затем адаптируются: будут использовать более сложные технологии, например, дипфейки для имитации голоса, и перейдут на полностью удаленную работу, без физических офисов. Поэтому полиция призывает граждан сохранять бдительность и не доверять звонкам с незнакомых номеров, особенно если речь идет о деньгах.

Итог

Ликвидация 94 колл-центров — значимая победа над организованным телефонным мошенничеством в Восточной Европе, которая спасла тысячи людей от финансовых потерь. Она демонстрирует, что даже хорошо законспирированные схемы можно раскрыть при системном подходе и международном сотрудничестве. Следить за развитием этой истории стоит не только жителям Украины, но и всем, кто пользуется телефоном и интернетом, — методы мошенников универсальны, и осведомленность остается главной защитой.